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Truffe, frodi e scandali nel crowdfunding


I più famosi raggiri del finanziamento dal basso

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Truffe, frodi e scandali nel crowdfunding
Nel crowdfunding una delle ipotesi di base è che «eventuali comportamenti opportunistici da parte di chi raccoglie capitale in maniera fraudolenta od opportunistica siano [...] 'censurate' dalla folla di Internet, rese pubbliche in tutto il mondo, e quindi sarebbe poi impossibile replicare altri danni»1. Tuttavia il finanziamento collettivo - come tutti i settori economici - non è, purtroppo, stato esente da frodi, truffe e scandali.
Nonostante gli sforzi delle piattaforme di finanziamento dal basso e dei loro utenti per cercare di contrastare fenomeni fraudolenti, la cronaca ha mostrato che - talvolta - ingegnosi truffatori sono, comunque, riusciti ad ingannare innumerevoli persone, tanto da farsi dare denaro per la realizzazione di campagne di crowdfunding del tutto fittizie o mai concretizzate. Spesso si tratta di progetti inesistenti, ma pubblicizzati ad arte per sembrare veri; ma non mancano neppure casi in cui i progetti effettivamente sono reali, ma - poi - non vengono realizzati a causa di malversazioni e sperperi da parte dei progettisti delle stesse campagne di raccolta fondi.
Questi sgradevoli episodi non sono la norma. Quindi, non devono spaventare coloro che volessero supportare una campagna di fundraising. Le vicende che si riportano di seguito rappresentano avvenimenti eccezionali illustrati per consentire al lettore un investimento più consapevole ed informato.
Prima di addentrarci nell'analisi delle truffe, occorre evidenziare come sono i modelli non finanziari del crowdfunding, quali reward o donation, ad essere più facilmente oggetto dalle mire dei malintenzionati. Come vedremo, però, anche il crowdinvesting non è esente da scandali. 
I casi2 che prenderemo in visione sono cinque: Kobe Red, Peachy Printers, Skully, Ascenergy e TrustBuddy. Il primo è una truffa sventata 'in zona Cesarini'. Il secondo riguarda sempre una truffa con la quale i manager di un'azienda hanno utilizzato i soldi raccolti per la costruzione della propria abitazione privata. Il terzo concerne il fallimento di una start-up a causa dello sperpero di denaro da parte del top management. Il quarto rappresenta il primo raggiro della storia perpetrato tramite crowdinvesting. Infine, l'ultimo è sostanzialmente una frode finanziaria e contabile.

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1. POLITECNICO DI MILANO, 2° Report italiano sul CrowdInvesting, Politecnico di Milano - School of Management, 2017, cit., p. 10. Si tratta di un file scaricabile gratuitamente senza iscrizione sul sito Osservatori Entrepreneurship & Finance del Politecnico di Milano e per questo motivo, a fini divulgativi, è stato riportato nella pagina in cui si disaminano i dati del crowdfunding aggiornati al 2017. Nello specifico la citazione si riferisce al libro J. SUROWIECKI, The wisdom of the crowd, Abacus, 2005, un testo che rappresenta «uno dei 'manifesti' del crowdsourcing, con grande entusiasmo esportato subito al mondo del crowdfunding».
2. I primi quattro casi sono descritti sinteticamente in  POLITECNICO DI MILANO, 2° Report italiano sul CrowdInvesting, Politecnico di Milano - School of Management, 2017, p. 10. Si tratta di un file scaricabile gratuitamente senza iscrizione sul sito Osservatori Entrepreneurship & Finance del Politecnico di Milano e per questo motivo, a fini divulgativi, è stato riportato nella pagina in cui si disaminano i dati del crowdfunding aggiornati al 2017. L'ultimo, invece, è illustrato in COMMISSIONE EUROPEA, Impact Assessment accompanying the document Proposal for a Regulation of the European Parliament and of the Council on European Crowdfunding Service Providers (ECSP) for Business and Proposal for a Directive of the European Parliament and of the Council amending Directive 2014/65/EU on markets financial instruments, COMMISSIONE EUROPEA, 2018, pp. 27 ss..




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